Osinkoraportti - Helmikuu 2021: Osingot viime vuoden tasolla

Mennään suoraan asiaan, helmikuun osinkotulot verojen jälkeen olivat 127,84 euroa, 1,05 euroa vähemmän kuin vuosi sitten. Ihan kohtalainen tulos, epäilin alunperin, että viime vuoden lukemista jäädään enemmänkin, mutta loppuvuonna tehty AT&T:n lisäys paransi tilannetta. Koko vuoden osinkokertymä on nyt 301,02 euroa, 21,86 euroa lisäystä viime vuoteen verrattuna.

Helmikuussa osinkoa maksoivat seuraavat yhtiöt:

• Abbvie: 18,3 €
• AT&T: 75 €
• Global X SuperDividend ETF: 9,74 €
• Prospect Capital Corporation: 11,36 €
• Realty Income: 5,78 €
• Stag Industrial: 7,66 €

AT&T:sta sain yli kaksi kertaa enemmän osinkoja kuin vuosi sitten. Uutena osingonmaksajana listalta löytyy Realty Income, jota ostin ensimmäisen erän salkkuuni tammikuussa. 

Maaliskuusta näyttäisi tulevan hyvä osinkokuukausi, osinkoja on tulossa useampi sata euroa. Kumulatiivisissa osingoissa lähestyy 15 000 euron rajapyykki, siihen on matkaa enää noin 340 euroa, tuon pitäisi ylittyä maaliskuun aikana.

Salkun arvo ylitti 100000 euroa!

Sijoitussalkun arvo ylitti tällä viikolla ensimmäisen kerran 100 000 euroa ja salkun arvo on nyt 101 140 €. Käyn tässä postauksessa tarkemmin läpi salkkuni sisältöä.

5 suurinta omistusta

	Arvo	Osuus	Tuotto	Tuotto%
Fortum	7 805 €	7,7%	+2170 €	38%
Revenio	6 037 €	6,0%	+4040 €	202%
Sampo	5 377 €	5,3%	+327 €	6%
AT&T	4 922 €	4,9%	-256 €	−5%
UPM	4 447 €	4,4%	+822 €	23%

Nämä muodostavat salkkuni perustan yli 25% osuudella. Jokaista näistä olen ostanut useammassa erässä ja sopivalla hinnalla olen valmis edelleen kasvattamaan osuuksia.

5 pienintä omistusta

	Arvo	Osuus	Tuotto	Tuotto%
Valmet	328 €	0,32	+85 €	35%
OP-Pohjoismaat	374 €	0,37	+64 €	21%
Uponor	426 €	0,42	+180 €	73%
Kesko	504 €	0,5	-0 €	0%
Konecranes	816 €	0,81	+286 €	54%

Konecranesia tuskin ostan enää lisää, odottelen yhdistymistä Cargotecin kanssa. OP:n rahastoa lisään säännöllisesti 20e/kk. Muiden osalta en ole tehnyt vielä päätöksiä että ostanko lisää vai myynkö. Näillä näkymin saavat pysyä salkussa nykyisillä osuuksilla. Harmi, että Uponoria olen ostanut vain pienen erän, hyvä arvonnousu reilussa puolessa vuodessa.

5 parhaiten tuottanutta sijoitusta (tuotto% mukaan)

	Tuotto%	Tuotto	Arvo	Osuus
Revenio	202%	+4040 €	6 037 €	6,0%
QT Group	175%	+2732 €	4 290 €	4,2%
Walmart	101%	+1507 €	2 995 €	2,9%
Metsä Board B	88%	+896 €	1 914 €	1,9%
Vaisala	75%	+661 €	1 548 €	1,5%

Nämä kaikki tuntuvat nykyhinnoilla kalliilta, enkä ole harkinnut lisäsijoituksia. Dipeistä voin mahdollisesti lisätä osuuksia. Tosin Revenio tuntui silloinkin jo kalliilta kun sitä ensimmäisen erän ostin vuonna 2018.

5 huonoiten tuottanutta sijoitusta

	Tuotto%	Tuotto	Arvo	Osuus
Global X SuperDividend ETF	−43%	−1 553 €	2 034 €	2,0%
Prospect Capital Corporation	−26%	−556 €	1 532 €	1,5%
Citycon	−18%	−313 €	1 407 €	1,4%
Pfizer	−18%	−262 €	1 217 €	1,2%
YIT	−6%	−56 €	837 €	0,8%

SDIV ETF ja PSEC ovat olleet salkussa vuodesta 2014. Ne ovat maksaneet säännöllisesti osinkoa joka kuukausi ja netto-osinko% ostohinnalleni on SDIV:ssä noin 4 ja PSEC:ssä yli 7. Tämän vuoksi en ole niitä myynyt. Molemmista olen saanut osinkoja tähän mennessä verojen jälkeen noin 1000 euroa. Pfizeriin olen harkinnut lisäsijoitusta, muiden osalta saavat pysyä salkussa nykyosuuksilla.

Osinkoraportti - Tammikuu 2021: Vuoden ensimmäiset osingot

Vuoden ensimmäiset osingot sain heti tammikuun ensimmäisellä viikolla. Kuukauden osinkosaldo verojen jälkeen oli 173,18 €, kasvua viime vuoteen verrattuna 22,91 €.

Tammikuussa osinkoa maksoivat seuraavat yhtiöt:

• Global X SuperDividend ETF: 9,67 €
• Iron Mountain: 61,96 €
• Independence Realty Trust: 15,08 €
• Leggett & Platt: 16,9 €
• Medical Properties Trust: 41,3 €
• Prospect Capital Corporation: 11,31 €
• Stag Industrial: 7,61 €
• Walmart: 9,35 €

Ihan kohtalainen vuoden aloitus, 200 euron raja ei vielä ylittynyt, mutta toivottavasti jo ensi vuonna. Sain vuonna 2015 ensimmäiset tammikuun osinkoni, 25,11 euroa ja siitä asti osinkokertymä on kasvanut joka vuosi. Jatketaan samalla linjalla.

Helmikuusta on näillä näkymin tulossa vuoden heikoin osinkokuukausi ja saa nähdä ylittyykö edes 100 euron raja. Viime vuonna NRZ maksoi 38 euroa osinkoja, mutta sitä ei enää löydy salkustani. 

Sijoituskatsaus Q4/2020 - Salkun arvo ennätyslukemissa

Tässä sijotuskatsaus vuoden 2020 viimeisen kvartaalin lukuihin. Sijoitussalkku ja nettovarallisuus ovat molemmat ennätyslukemissa.  

Sijoitussalkku

Sijoitussalkun arvo oli vuoden lopussa 97 064 euroa, 10 464 euroa enemmän kuin kolmannen kvartaalin lopussa. Suurin osa tästä johtui pörssikurssien suotuisasta kehityksestä, uutta pääomaan lisäsin salkkuun noin 1000 euroa. Toivottavasti 100 000 euron raja ylittyy jo alkuvuodesta. 

QT Groupista tuli kolmas sijoitukseni, joka saavutti 100% arvonnousun. Se onkin ollut erittäin kannattava sijoitus, sillä ostin osakkeet heinäkuun alussa.

Alla olevassa kuvassa salkun kehitys vuoden 2020 aikana:

Myynnit

Kvartaalin aikana salkusta saivat lähteä seuraavat yhtiöt, syynä sekä heikko osingonmaksu että arvonkehitys:

• Kojamo
• Svenska Handelsbanken
• Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF

Myynneistä sain yhteensä noin 3700 euroa. Kaikista tuli pieni myyntitappio, mutta aikaisemmin saatujen osinkojen kanssa jokaisen kokonaistuotto jäi suunnilleen nolliin. Harkinnassa oli myös luopua Nordeasta, mutta se sai toistaiseksi jäädä salkkuun. 

Ostot

Palkasta meni suunnitelman mukaan suoraan kolmeen rahastoon joka kuukausi 20 euroa / rahasto: OP Amerikka indeksi, OP Pohjoismaat indeksi ja Seligson Global 25 Top. 

Osuuspankin salkkuun avasin lokakuussa position Harviaa (25 kpl á 16,5€). Harmi vaan, että sillä kertaa ei ollut varaa ostaa isompaa erää. Sijoituksen arvo on noussut lyhyessä ajassa jo melkein 50%. Lisäksi tein pienen lisäyksen Nesteen positioon (3 kpl á 43,89 €).

Marraskuussa hyödynsin Nordetin Black Friday-tarjousta ja lisäsin salkkuun pienet erät STAG- (10 kpl á 29,85$)  ja MPW -reittejä (20kpl á 19,53$).

Vuoden lopussa sijoitin myynneistä saadut rahat uudestaan ja ostin AT&T:ta lisää 70 kappaletta (á 28,69$) ja uutena sijotuksena WP Carey Inc:iä 30 kappaletta (á 70,1$). Nämä tulevat vaikuttamaan positiivisesti vuoden 2021 osinkovirtaan.

 

Osingot

Osinkoja tällä kvartaalilla kertyi 585,79 euroa, 116,86 euroa vähemmän kuin vuoden 2019 viimeisellä kvartaalilla. Kuten jo joulukuukuun osinkoraportissa kirjoitin, koko vuoden netto-osingot olivat 2876,33 euroa, kasvua vain 38,48 euroa vuoteen 2019 verrattuna.

Isoimmat osingot sain seuraavista sijoituksista:

• Fortum: 267,16€
• AT&T: 169,98€
• Sampo: 164,28€
• Global X SuperDividend ETF: 153,08€
• Prospect Capital Corporation: 145,24€

Nettovarallisuus

Nettovarallisuus oli edellisessä katsauksessa noin 155 000 euroa. Katsotaanpa millaisiin lukemiin päädytään tällä kertaa.

Varat

• Tilit: 2 437 €
• Sijoitukset: 97 064 €
• Asunnon arvo: 185 000 €
• Kesämökin arvo: 50 000 €
• Auton arvo: 5 000 €

Varat yhteensä 339 361 €. Näin ollen bruttovarallisuus kasvoi edellisestä kvartaalista 11 093 euroa

Velat

• Asuntolaina: 131 556 €
• Mökkilaina: 21 680 €
• Nordnet superluotto: 12 676 €
• Muut velat (kesämökin remonttikuluja): 4 651 € 

Velat yhteensä: 170 563 €. Velat vähenivät 2635 euroa kvartaalin aikana. Kysyin loppuvuodesta pankista olisiko lainojen marginaaleissa tinkimisen varaa ja tämä kannatti. Sekä asuntolainan että mökkilainen marginaalit laskivat hieman. Asuntolaina 0,62% -> 0,6%  ja mökkilaina 1,4% -> 1,1%. Näin ollen jatkossa lainat lyhenevät hieman nopeampaa tahtia, kun korkojen osuus pienenee.

Nettovarallisuus vuoden lopussa on siis 339 261 € - 170 563 € = 168 693 €. Varallisuus kasvoi kvartaalin aikana 13 628 euroa. Olen tähän tyytyväinen, tätä tahtia nettovarallisuus kasvaisi yli 50000 euroa vuodessa.

Sosiaalinen Media

Minulla on tilit Instagramissa ja Twitterissä ja olen näissä sijoituskatsauksissa tarkistanut seuraajien määrän:

• Instagram: 266
• Twitter: 314 

Kiitos kaikille seuraajille. Lisäksi Sharevillestä voi seurata Nordetin salkun kehitystä.

Näihin lukuihin päättyi vuosi 2020, joten ei muuta kuin eteenpäin ja nokka kohti uusia ennätyslukemia. 

Osinkoraportti - Joulukuu 2020: Tavoitteesta jäätiin noin 120 euroa

Vuoden 2020 viimeinen osinkoraportti. Tavoitteena ollut 3000 euron osinkopotti jäi haaveeksi, kasvua sentään muutama kymppi edelliseen vuoteen verrattuna.

• Joulukuuussa osinkotuloja kertyi verojen jälkeen 156,69 €, noin kaksi kertaa vähemmän kuin vuosi sitten, jolloin saldo oli 313,47 €.
• Vuoden 2020 lopullinen osinkokertymä on 2876,33 €. Kasvua viime vuoteen verrattuna 39,48 €. 3000 tavoitteesta jäin 123,67 euroa.
• Osinkoja kertyi vuoden jokaisena kuukautena yli 100 euroa. Helmi- ja elokuuta lukuunottamatta yli 150 €/kk. Seuraava tavoite on ylittää 200 euroa joka kuukausi.

Joulukuussa osinkoa maksoivat seuraavat yhtiöt:

• Citycon: 16,02 €
• Coca Cola: 15,73 €
• Global X SuperDividend ETF: 9,71 €
• Pfizer: 11,25 €
• Prospect Capital Corporation: 11,25 €
• Stag Industrial: 6,7 €
• Telia: 32,16 €
• United Parcel Service: 12 €
• Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF: 14,04 €
• Vanguard Real Estate ETF: 27,83 €

Vuosi sitten sain VNQI ETF:stä joulukuussa yli 100 euroa osinkoja. Tämän lisäksi silloin salkussa ollut Venäjä ETF(RSX) maksoi osinkoja melkein 100 euroa. Näiden takia jäiden selvästi viime vuoden lukemista. VNQI saikin lähteä salkusta vuoden lopussa.

Näitä lukuja lähdetään kasvattamaan reilusti vuoden 2021 aikana ja vuoden ensimmäiset osingot kilahtavatkin tilille jo tammikuun ensimmäisellä viikolla.

Muutaman päivän sisällä luvassa myös postaus liittyen vuoden viimeisen kvartaalin lukuihin. Varallisuus näyttäisi olevan mukavassa kasvussa.

Tavoitteita vuodelle 2021

Vuosi lähestyy loppuaan, joten on aika asettaa tavoitteet tulevalle vuodelle 2021. Mennään suoraan asiaan, tein itselleni seuraavat viisi tavoitetta:

• Nettovarallisuus: 200 000 €
• Osinkotulot verojen jälkeen: 3 600 €
• Salkun arvo: 115 000 €
• Superluotto takaisin kultatasolle
• Puskuri säästötilille: 2 000 €

Seuraavassa tarkempaa pohdiskelua jokaisesta tavoitteesta.

Nettovarallisuus

Nettovarallisuus tulee olemaan vuoden 2020 lopussa noin 165 000 €, joten tavoitteen täyttyminen vaatii 35 000 euron varallisuuden kasvua ensi vuoden aikana. Kuulostaa aika paljolta ja pitkään tätä arvoa pohdin, mutta tavoitteet pitää olla korkealla. 35 000 euroa jaettuna pienempiin osiin, tekee 8750 euroa / kvartaali ja noin 2900 euroa / kuukausi. Lainan lyhennykset, palkkatuloista säännöllinen säästäminen ja sijoittaminen sekä osinkotulot muodostavat perustan tämän tavoitteen saavuttamiselle. Lisäksi vaaditaan pörssikursseilta suotuisaa kehitystä. Mielenkiinnolla seuraan miten matka kohti 200 000 euron nettovarallisuutta etenee ensi vuoden aikana.

Osinkotulot

Tänä vuonna osinkokertymä on vajaa 3000 euroa verojen jälkeen, joten noin 600 euroa pitäisi saada lisää osinkoja ensi vuonna. Alun perin 3600 euroa oli tavoitteena jo tälle vuodelle, mutta korona sotki suunnitelmat, joten siirsin tavoitetta vuodella. Olen lisännyt tasaiseen tahtiin salkkuuni yhtiöiden osakkeita, jotka maksavat osinkoja. Lisäksi salkustani löytyy yhtiöitä, jotka ovat kasvattaneet osinkoa vuosi vuodelta. Nordea ja Svenska Handelsbanken eivät maksaneet tänä vuonna lainkaan osinkoja, olenkin harkinnut näiden vaihtamista toisiin "osinkohevosiin". Tämä saattaisi helpottaa tavoitteen saavuttamista.

Salkku

En ole aikaisemmin asettanut salkun arvolle vuosittaisia tavoitteita. Enemmänkin olen seurannut, että osinkotulot kasvavat vuodesta toiseen. 115 000 euroa on vähän hatusta vedetty arvo, katsotaan mitä tapahtuu vuoden aikana. 100 000 euron rajan ainakin pitäisi ylittyä ensi vuoden aikana, toivottavasti jo alkuvuodesta. Kirjoitushetkellä salkun arvo on noin 96 000 euroa. Tavoitteena on sijoittaa salkkuun 500€/kk uutta pääomaa ja lisäksi sijoitan suurimman osan osingoista uudestaan, osa menee Nordnetin superluoton lyhentämiseen.

Superluotto kultatasolle

Minulla on käytössä Nordnetin superluotto, jonka korko on keväällä tehtyjen osakeostojen jälkeen ollut 2,49%. Tarkoituksena on päästä takaisin kultatasolle, jolloin korko olisi 0,99%. Matkaa tähän on noin 1800 euroa. Palkasta menee joka kuukausi 140 euroa Nordnetin tilille ja lisäksi suurin osa osingoista tulee Nordnetin salkussa olevista yhtiöistä, joten nämä lyhentävät luottoa.

Puskuri säästötilille

Minulla on huono tapa sijoittaa vähäisetkin säästöt heti pörssiin, jolloin minkäänlaista puskuria ei pääse kertymään. Nyt ajattelin kuitenkin ottaa tavoitteeksi kerryttää vähintään 2000 euron potin säästötilille. Tällä hetkellä tilin saldo on noin 570 euroa.

Sellaisilla tavoitteilla kohti ensi vuotta. Hyvää alkavaa vuotta 2021 kaikille lukijoille.

Osinkoraportti - Marraskuu 2020: Osingot viime vuoden tasolla

Vuosi lähestyy loppuaan ja aika tarkastella vuoden toiseksi viimeisen kuukauden osinkotuloja. Viime vuoteen verrattuna marraskuun osingot olivat melkein samalla tasolla.

• Osinkoja kertyi verojen jälkeen 162,35 €, huimat 0,27 € enemmän kuin viime vuoden marraskuussa
• Koko vuoden osinkokertymä on nyt 2719,64 €. Nousua viime vuoteen verrattuna 196,26 €. 

Marraskuussa osinkoja maksoivat seuraavat yhtiöt:

• Abbvie: 16,91 €
• AT&T: 51,07 €
• Eaton Corp.: 9,22 €
• Global X SuperDividend ETF: 14,6 € (sisältää 4,62 € veronpalautusta)
• iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF: 18,36 €
• Neste: 15,12 €
• Prospect Capital Corporation: 11,6 €
• Stag Industrial: 6,88 €
• Tikkurila: 12,11 €
• Vereit: 6,48 € (veronpalautus)

Tämän vuoden tavoitteena on saavuttaa 3000 euron osinkotulot, saa nähdä miten käy. Siihen on matkaa vajaat 300 euroa. Viime vuoden saldon pitäisi kuitenkin ylittyä, siihen tarvitaan vielä 115 euron osingot. Tänä vuonna osinkojen kasvu tulee olemaan koronan takia melko pientä verrattuna aikaisempiin vuosiin.

Salkku nousi marraskuun lopussa ennätyslukemiin ylittäen 93 000 euroa. Ennen koronaa arvo oli korkeimmillaan noin 91 000 euroa ja laski alimmillaan noin 61 000 euroon.

Mukavaa joulun odotusta kaikille lukijoille!